오늘은 2024년 상반기 중개형 ISA 포트폴리오 결산에 대해 이야기해보려고 합니다. 이번 포스팅에서는 포트폴리오 구성, 배당금 및 분배금, 그리고 계좌 현황과 향후 계획에 대해 자세히 다룰 예정입니다. 투자에 관심이 있으신 분들이라면 꼭 끝까지 읽어보세요!
1. 포트폴리오 구성
주식 및 ETF
2024년 상반기 동안, 중개형 ISA 포트폴리오의 주식 및 ETF 구성에 몇 가지 중요한 변화가 있었습니다.
S&P500와 나스닥 ETF 비중 조정
S&P500와 나스닥 ETF의 비중을 조정하기 위해 일부 매도와 추가 매수가 이루어졌습니다. 이는 시장 상황과 경제 전망을 고려한 전략적 결정이었습니다. S&P500 ETF는 미국 대형주에 대한 노출을 제공하며, 나스닥 ETF는 기술주 중심의 성장을 목표로 합니다. 이러한 조정은 포트폴리오의 리스크를 분산시키고, 장기적인 성과를 극대화하기 위한 것입니다.
리츠 추가 매수
리츠(Real Estate Investment Trusts)는 부동산 투자 신탁으로, 부동산 시장의 변동성에도 불구하고 안정적인 수익을 제공할 수 있습니다. 2024년 상반기 동안 리츠의 가격이 하락함에 따라 추가 매수가 이루어졌습니다. 이는 저가 매수 전략의 일환으로, 향후 부동산 시장의 회복을 기대하며 포트폴리오의 수익성을 높이기 위한 결정이었습니다.
채권
채권은 포트폴리오의 안정성을 높이는 중요한 자산입니다. 2024년 상반기 동안 몇 가지 주요 채권 거래가 있었습니다.
엠케피탈276-3 만기 상환
엠케피탈276-3 채권이 만기 상환되었습니다. 만기 상환은 채권의 원금과 이자를 회수하는 과정으로, 포트폴리오의 현금 흐름을 개선하는 데 기여했습니다.
E134-2, 엔에이치농협캐피탈158-1, 동원산업32-2 채권 추가 매수
새로운 채권으로 E134-2, 엔에이치농협캐피탈158-1, 동원산업32-2를 추가 매수하였습니다. 이 채권들은 각각 안정적인 이자 수익을 제공하며, 포트폴리오의 리스크를 분산시키는 역할을 합니다. 특히, 엔에이치농협캐피탈158-1 채권은 농업 관련 산업에 투자하는 것으로, 경제 전반의 변동성에도 비교적 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
이렇게 포트폴리오 구성에 대한 자세한 내용을 살펴보았습니다. 다음으로는 배당금 및 분배금에 대해 알아보겠습니다.
2. 배당금 및 분배금
배당금 발생
2024년 상반기 동안 중개형 ISA 포트폴리오에서 발생한 배당금과 분배금에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
대신증권 우선주 배당금
대신증권 우선주에서 30만원의 배당금이 발생했습니다. 우선주는 보통주보다 배당금 지급 우선권이 있어 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다. 이번 배당금은 분기별로 지급된 것으로, 포트폴리오의 현금 흐름을 개선하는 데 기여했습니다.
총 배당금 입금 내역
총 배당금은 97만원으로, 이는 다양한 주식과 ETF에서 발생한 배당금의 합계입니다. 배당금은 포트폴리오의 중요한 수익원 중 하나로, 정기적인 현금 흐름을 제공하여 재투자하거나 생활비로 사용할 수 있습니다. 배당금은 주식의 가격 변동과는 별개로 지급되므로, 안정적인 수익을 기대할 수 있습니다.
분배금 발생
분배금은 주로 채권과 리츠에서 발생합니다. 채권의 이자 수익과 리츠의 임대 수익이 분배금으로 지급되며, 이는 포트폴리오의 안정성을 높이는 데 중요한 역할을 합니다.
채권 이자 수익
채권에서 발생한 이자 수익은 정기적으로 지급되며, 이는 포트폴리오의 현금 흐름을 안정적으로 유지하는 데 기여합니다. 특히, 이번 상반기에는 엠케피탈276-3 채권의 만기 상환으로 인해 일시적인 현금 유입이 있었습니다.
리츠 임대 수익
리츠에서 발생한 임대 수익은 부동산 시장의 변동성에도 불구하고 안정적인 수익을 제공했습니다. 리츠는 부동산 자산을 기반으로 하여 임대료 수익을 투자자에게 분배하는 구조로, 포트폴리오의 다변화와 안정성을 높이는 데 중요한 역할을 합니다.
3. 계좌 현황 및 향후 계획
투자 원금 및 현재 평가 금액
2024년 상반기 동안 중개형 ISA 포트폴리오의 투자 원금과 현재 평가 금액에 대해 자세히 살펴보겠습니다.
투자 원금: 3천만원
포트폴리오의 초기 투자 원금은 3천만원입니다. 이 금액은 다양한 자산에 분산 투자되어 포트폴리오의 안정성과 수익성을 높이는 데 기여했습니다. 초기 투자 원금은 주식, ETF, 채권, 리츠 등 다양한 자산에 배분되어 있습니다.
현재 평가 금액: 3325만원 (수익률 10.8%)
2024년 상반기 동안 포트폴리오의 현재 평가 금액은 3325만원으로 증가했습니다. 이는 초기 투자 원금 대비 10.8%의 수익률을 기록한 것입니다. 주식 및 ETF의 가격 상승, 채권의 이자 수익, 리츠의 임대 수익 등이 종합적으로 반영된 결과입니다. 이러한 성과는 포트폴리오의 다변화 전략과 시장 상황에 대한 적절한 대응 덕분입니다.
만기 연장 vs 해지
포트폴리오의 만기 연장 또는 해지 여부에 대해 고민 중입니다. 각각의 선택에 따른 고려 사항을 자세히 살펴보겠습니다.
만기 연장 고려 사항
만기 연장을 선택할 경우, 포트폴리오의 자산을 계속해서 운용할 수 있습니다. 이는 장기적인 투자 전략을 유지하며, 시장의 변동성에도 불구하고 안정적인 수익을 기대할 수 있는 방법입니다. 만기 연장을 통해 추가적인 배당금 및 분배금을 받을 수 있으며, 자산의 가치 상승을 기대할 수 있습니다.
해지 시 고려 사항
해지를 선택할 경우, 포트폴리오의 자산을 현금화하여 인출할 수 있습니다. 이는 단기적인 자금 필요를 충족시키는 데 유리할 수 있습니다. 해지 시에는 자산의 매도에 따른 세금 및 수수료를 고려해야 하며, 시장 상황에 따라 자산의 가치가 변동할 수 있습니다. 해지 후에는 새로운 투자 기회를 모색하거나, 생활비로 사용할 수 있습니다.
이렇게 계좌 현황 및 향후 계획에 대한 자세한 내용을 살펴보았습니다. 도움이되시길 바라며 인사드립니다 감사합니다.